ファイナンシャルプランナー2級の内容を分かりやすく説明♪3ライフプランニング②表の作成

顧客からの情報を基に、ライフプランニングに必要な「ライフイベント表」、「キャッシュフロー表」を作成します。

ライフイベント表とは、各家庭のライフイベント（将来の予定や希望等）を時系列にした表のことです。

キャッシュフロー表は、将来の収支状況や貯蓄残高を現在の状況、今後の予定などから予想し表にしたものです。

ライフイベント表の書き方

横の項目には、現在から今後にかけての1年ごとの経過が分かるよう西暦を表記します。

縦の項目は、家族構成（家族の名前）、ライフイベントとイベントに必要な経費です。

キャッシュフロー表の書き方

横の項目は、ライフイベント表同様、西暦。
縦の項目は、家族の名前、ライフイベント、収支・支出・年間収支・貯蓄残高を記入します。

収入金額は、年収から所得・住民税、社会保険料を引いた額（可処分所得）を記載します。

収支額は、年間収入から年間収支を引いた額です。

収支額がプラスの場合、貯蓄額を増加、マイナスの場合は、貯蓄額を減少させます。（貯蓄額は一定の利率で運用）

貯蓄額の計算式：前年の貯蓄額×（１＋運用利率）＋－今年の年間収支

キャッシュフロー表には、将来の物価上昇率（変動率）を考慮した将来価値を記入します。