ファイナンシャルプランニングを行い、顧客に「提案書」を提示します。
提案書は、顧客の要望・問題点、対策方法などが書かれています。
顧客が理解できるよう、分かりやすく作成することが重要です。
カテゴリー: 資格
ライフプランニングを作成する際、試算を行いますが、係数を使うと簡単に計算することができます。
試算の際に使用する係数は以下の通りです。
バランスシートとは、資産と負債を記入し、そのバランスを見るための表です。
バランスシートには、個人用・企業用があります。
企業では、貸借対照表（たいしゃくたいしょうひょう）と呼ばれています。
個人用のバランスシートは、左側に「資産」、右側に「負債」と「純資産」を記入し、それぞれ合計を出します。
顧客からの情報を基に、ライフプランニングに必要な「ライフイベント表」、「キャッシュフロー表」を作成します。
ライフイベント表とは、各家庭のライフイベント（将来の予定や希望等）を時系列にした表のことです。
キャッシュフロー表は、将来の収支状況や貯蓄残高を現在の状況、今後の予定などから予想し表にしたものです。
ファイナンシャルプランナー（FP）は、顧客の相談を受け、ライフプランニングを行うことが主な仕事です。
それでは、ライフプランを設計する流れを見ていきましょう。
ファイナンシャルプランナー（FP）は、様々な分野にわたる顧客からの相談に答える必要があります。
そのため、各分野に関連する守らなくてはならない法律を知っておかなければなりません。
いきなりファイナンシャルプランナー2級の勉強を始めようとするとハードルが高く感じるので、できるだけ噛み砕いて少しずつ分かりやすく説明します♪
まずは、倫理編！
ファイナンシャルプランナー以外でも、資格を取得する際、履歴書に書いたり面接で有利になるのは2級からと言われていますよね。
3級は初心者に入りやすい入門編といった感じで、実際に必要な知識は2級以上という資格が多いです。
3級でも初心者にとっては専門用語が多くて大変だと思いますが、同じ勉強をするなら2級取得を目指しましょう！
ファイナンシャルプランナー（FP）の資格に挑戦しよう！とテキストを探したり勉強を始める時にまず疑問に思うこと。
資格の名称「AFP」って何？？
ファイナンシャルプランナー（FP）3級、2級という名称ではなく、ファイナンシャルプランナーの資格の名称には「FP技能士」と「AFP」、「CFP」があります。
生命保険募集人の仕事は、販売知識を身につけ、お客様のニーズにこたえ、意向にそった商品（生命保険）を発売、アフターサービスを行うこと。
満足した生命保険に加入できていないと思っていても、知識不足から契約・変更などの判断が難しいと感じているお客様が大半。
各家庭で必要とする保障は違うので、お客様の立場で様々なニーズに対応しなくてはなりません。
生命保険募集人は各家庭の生活設計を提案する、ライフコンサルタント。
生命保険は生活を安定させ、社会・経済面で貢献できる重要なものであることを気づいて頂き、安心して商品を選択できるよう、丁寧に説明し理解して頂く役割を担っています。